Российские финансовые организации готовятся к внедрению новых правил контроля за счетами и операциями россиян.
На пять дней остаться без денег? Легко! Как новые требования банков приведут к массовым блокировкам счетов россиян
Законопроект о блокировке счетов по формальным признакам совпадения данных рискует затронуть тысячи добросовестных клиентов банков.
Unsplash
Как сообщают «Известия», Росфинмониторинг разработал законопроект, который дает банкам право временно приостанавливать движение средств на срок до пяти рабочих дней в случае частичного совпадения данных клиента с лицами из «черного списка».
Одновременно с этим Банк России разрабатывает рекомендации по контролю за источниками происхождения наличных денег при их зачислении на карты и депозиты.
По информации издания, инициатива Росфинмониторинга направлена на пресечение распространенной схемы, при которой фигуранты реестров причастных к экстремизму или отмыванию доходов меняют написание имени, фамилии или отдельные цифры в реквизитах для обхода автоматических фильтров.
По состоянию на 1 февраля текущего года в перечне ведомства числится более 800 человек, чьи персональные данные зафиксированы в нескольких различных вариантах.
Продолжение ниже
Видео
Продолжение
В случае принятия закона при обнаружении частичного сходства сведений операции клиента будут заморожены на пять рабочих дней для проведения дополнительной идентификации.
Однако специалисты уже сейчас предупреждают, что внедрение новой нормы приведет к росту числа ошибочных блокировок обычных граждан. Как рассказал изданию «Царьград» экономист Андрей Бархота, ситуацию можно сравнить с камерами ДПС, ошибочно рассылающими штрафы из-за похожих номеров. По его словам,
«Любой добросовестный гражданин, оказавшись под автоматической блокировкой, в том числе во время поездок за границу, будет вынужден в течение пяти рабочих дней собирать документы и подтверждать банкам непричастность к фигурантам списка», — пояснил он.
В свою очередь, депутат Госдумы Михаил Делягин обратил внимание на уязвимость людей с типовыми фамилиями и выразил опасение, что расширение блокировок ускорит отток средств населения в наличный расчет, повторив волну вывода денег, наблюдавшуюся в конце прошлого года.
Параллельно ужесточаются требования к операциям с наличными. Руководитель службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля на Международном банковском форуме Ассоциации банков России сообщил о подготовке мер проверки происхождения средств клиентов в связи с ростом наличной массы в обращении на 2,5 триллиона рублей с начала года.
Как отметил Андрей Бархота, при попытке положить на счет крупную сумму, несопоставимую с официальными доходами (например, 5 миллионов рублей при зарплате в 50 тысяч), банки начнут требовать справки о доходах, документы о дивидендах или свидетельства о наследстве.
В случае непредоставления подтверждений кредитные организации смогут отказать в приеме средств либо установить повышенную комиссию за операцию.
Загружаем