В Госдуму уже внесен законопроект о внедрении автоконтроля за банковскими переводами граждан. Согласно содержанию этого документа, ФНС сможет получать от ЦБ информацию о гражданах, операции по банковским счетам которых обладают признаками «ведения предпринимательской деятельности».
В России запустят автоматический контроль банковских переводов: кто окажется под колпаком у ФНС
Юрист назвала признаки, по которым служба будет выявлять нелегальные доходы.
Freepik
Федеральная налоговая служба России внедрит в стране автоматический мониторинг банковских переводов. Как пояснили в пресс-службе ФНС, это необходимо, чтобы отслеживать незаконную предпринимательскую деятельность или выявлять людей, получающих «серые» доходы от других физических лиц. Пока ведомство совместно с Центробанком прорабатывает критерии определения подобных операций, однако эксперты уже рассказывают, какие «красные флаги» могут вызвать у ФНС подозрения.
Как будет работать контроль за переводами
На прошлой неделе в СМИ появлялись сообщения, что «под колпаком» у ФНС из-за нововведений могут оказаться как минимум 10 млн россиян. Однако в самой службе эти данные опровергли. Там пояснили, что пока рано делать оценки о количестве людей, попадающих в «рисковую зону» при переводах между физлицами. «форма и периодичность информационного обмена об операциях с признаками предпринимательской деятельности будут определены соглашением между ЦБ РФ и ФНС России», — заявила пресс-служба ФНС в комментарии РБК.
Какие переводы вызовут подозрение у ФНС
Эксперты считают, что некоторые признаки, по которым автоматическая система ФНС сможет выявлять нелегальные доходы, известны уже сейчас. Так, старший партнер юридической фирмы «АНП Зенит» Гузель Валеева полагает, что в первую очередь алгоритм будет настроен на поиск повторяющихся схем – служба может обратить внимание на переводы, которые повторяются регулярно и у которых примерно одинаковые суммы, а отправителей много.
В зоне риска окажутся граждане, которые работают на себя без статуса самозанятого или индивидуального предпринимателя, получая оплату на банковскую карту. В налоговой будут сравнивать доходы таких лиц с официальными доходами – ориентиром станет сумма в 2,4 миллиона рублей в год: это максимальный порог для самозанятых и одновременно верхняя граница базовой ставки НДФЛ в 13%. Если разница между поступившими на счета деньгами и задекларированными превысит этот лимит, система ФНС направит гражданину запрос на пояснение происхождения средств или подачу декларации.
Валеева в беседе с «Праймом» порекомендовала людям, которые работают «в серую», легализоваться – например, оформить самозанятость, отдавая государству 4-6% от доходов. Кроме того, при каждом переводе стоит указывать назначение платежа – например, «возврат займа» или «подарок». Тем, кто переводит деньги в долг, эксперт рекомендует получать расписку или договор, а также запрашивать чеки и квитанции – их налоговая может в любой момент запросить для подтверждения.