Чем опасны частые поступления на банковскую карту: иногда это приводит к крайне неприятным последствиям
Зачастую деньги на какие-нибудь общественные нужды собирают онлайн. При этом человек, чья карта используется для этого сбора, может столкнуться с неприятностями. С какими именно, в беседе с агентством «Прайм» рассказал руководитель рабочей группы по законодательству в сфере интернет-технологий и цифровизации Общественной палаты России, декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов.
Какие могут возникнуть трудности?
По словам специалиста, слишком частое поступление средств на карту, особенно крупных сумм, может вызвать вопросы у сотрудников банка. Они могут инициировать проверку Росфинмониторинга. «Конечно, условное поступление 500 рублей от 10 отправителей раз в месяц вряд ли привлечет внимание налоговой службы. Но крупные суммы, например, на организацию дорогостоящего корпоратива, лучше собирать наличными», — предупредил эксперт.
Также большое количество поступлений на карту физлица может «запустить» алгоритмы банка, которые направлены на защиту клиентов. Другими словами, в кредитной организации могут решить, что карта попала в руки мошенников. В таком случае ее заблокируют, а восстановят только после обращения самого владельца в банк и предоставления доказательств, что он не пытался скрыть от налогов свои доходы.
Насущная проблема
Еще одна опасность — распространение мошенничества. Так, в последнее время распространяются схемы с переводами: например, иногда аферистам достаточно только номера карты и ФИО ее владельца. Поэтому не стоит практиковать такие переводы с малознакомыми людьми.
Лучше всего для таких целей завести отдельную карту, рекомендовал юрист. Это поможет сберечь собственные средства, если банк на какое-то время заблокирует доступ к счету, а также упростит сбор и контроль за общественными деньгами.