Передача банковской карты, данных для входа в личный кабинет или даже разовый перевод средств по просьбе незнакомцев может обернуться уголовным делом.
Случайно стал дроппером и сел: эксперт рассказал, как не попасть в финансовые схемы
Эксперт рассказал, кто чаще всего становится дроппером и чем это опасно.
Unsplash
Чтобы не оказаться втянутым в мошеннические схемы и не стать так называемым дроппером, достаточно соблюдать простые меры предосторожности. Об этом РИА Новости рассказал председатель комитета по повышению финансовой грамотности Ассоциации российских банков Максим Семов.
Дропперы — это люди, которые помогают мошенникам обналичивать деньги или переводить средства между счетами. Формально они не участвуют в самом преступлении, но без их содействия оно не состоялось бы. Именно поэтому сейчас в Госдуме рассматривают законопроект об уголовной ответственности для таких посредников. Согласно документу, максимальное наказание может составить до шести лет лишения свободы и штраф от 100 до 500 тысяч рублей.
Семов подчеркивает: обезопасить себя несложно, если соблюдать несколько ключевых правил. «Средство платежа нельзя передавать посторонним лицам. Нельзя сообщать никакие коды и пароли, связанные с переводами средств и доступами к личным кабинетам. Речь и про банки, и про различные онлайн-сервисы, где есть личные кабинеты граждан», — объясняет он.
Особую настороженность должны вызывать предложения «заработать» на переводе денег через свою карту. «Не верьте в сказки об оптимизации, сокращении издержек — дропы нужны для обхода процедур контроля, а значит, используются в сомнительных целях», — отметил эксперт.
Если на карту поступили деньги от незнакомца, лучшее решение — вернуть их, обратившись в банк. Если банк отказывается помогать — лучше сменить его: процедура возврата ошибочно зачисленных средств стандартная и не требует дополнительных усилий.
Согласно наблюдениям Семова, на роль дропперов часто попадают подростки. Они не отдают себе отчета, что участвуют в преступлении, и не задумываются о последствиях: «Как правило, они не задумываются об этической стороне вопроса — их не интересует, откуда идут деньги через их счета, они не видят связи между случаями кражи средств со счета их же родителей и осуществляемыми ими переводами. Они не верят, что деньги, которые они переводят, могут пойти на финансирование террористических актов, что на эти деньги покупают наркотики и оружие».
Организаторы мошеннических схем убеждают несовершеннолетних, что переводы якобы не подпадают под уголовную ответственность. Но на практике дропперов судят по совокупности статей — за участие в мошенничестве, незаконную банковскую деятельность, уклонение от налогов и другие преступления. При этом человек рискует получить не только судимость, но и блокировку всех банковских счетов.
Тем не менее, эксперт призывает не паниковать: никто не собирается наказывать тех, кто оказался в подобной ситуации случайно.
«В законопроекте указано, что наказание будет применяться к тем, кто осуществляет такую деятельность из корыстных побуждений. То есть это те, кто договорился на оплату своих услуг. Те, кто знал, что за перевод сомнительных денег ему будут платить. Те, кто получил деньги за передачу своей карты или доступа к счету», — поясняет Семов.
Он также добавил, что документ предусматривает освобождение от ответственности для тех, кто впервые стал дроппером и помог следствию раскрыть преступление.