Факт наличия проблемы подтвердили российские юристы и аналитики финансового рынка в беседе с «Известиями». По их словам, сегодня внимание банков привлекают как крупные транзакции – например, перевод целой зарплаты на собственный счет в другом банке, так и незначительные операции с намного меньшими суммами. И количество случаев, когда они становятся поводом для блокировки карт, постепенно растет.
Россияне теряют доступ к счетам за переводы самому себе: как не попасть под блокировку
Внимание банков привлекают даже переводы на мизерные суммы.
Freepik
Жители России столкнулись с блокировками после денежных переводов самим себе. По словам пострадавших, в некоторых случаях под бан попали отдельные операции, в других – даже банковские карты. Разблокировка происходит далеко не сразу, что доставляет владельцам счетов дополнительные неудобства.
Почему банки блокируют переводы
Один из пострадавших рассказал СМИ, что 27 ноября закрыл свой вклад в банке и перевел все деньги на карту, а затем попытался вывести их на свой счет в другой финансовой организации. Карту заблокировали по подозрению в совершении мошеннических действий, после чего клиент обратился в чат поддержки банка, но безрезультатно – ограничения не сняли. Добиться разблокировки получилось лишь после нескольких звонков на горячую линию – правда, уже через 6 дней карта снова попала под ограничения после закрытия другого счета и вывода денег. Добиться ее разбана удалось только с пятой попытки. В банке охарактеризовали свои действия как стандартную меру предосторожности.
Эксперты связывают такие случаи с ужесточившийся политикой Центробанка, направленной на борьбу с мошенниками. Регулятор заставляет российские финансовые организации действовать на опережение и блокировать подозрительные операции. Однако целями блокировок в конечном итоге оказываются и добросовестные клиенты.
Начальник аналитического отдела инвесткомпании «Риком-Траст» Олег Абелев пояснил, что банки опасаются гигантских штрафов со стороны ЦБ и Росфинмониторинга за недостаточный контроль. Они сознательно перестраховываются, поскольку понимают: риск потери клиента из-за временных неудобств менее значим, чем угроза реальных санкций от регуляторов.
Как не попасть под блокировку
При мониторинге операций банки учитывают целую совокупность факторов, которые могут свидетельствовать о мошенническом характере переводов. И речь идет не только о величине переводимой суммы: внимание обращают на время совершения операций, их частоту и многое другое.
Лучшим способом уберечь себя от возможных блокировок будет сохранять привычные паттерны поведения – не совершать много переводов подряд, использовать для них только проверенные устройства и гаджеты. Нелишним будет указать назначение платежа – как в комментарии к переводу, так и в чате.