В России все чаще фиксируются случаи финансового мошенничества с участием дропперов — людей, которые помогают преступникам выводить и обналичивать похищенные средства.
Центробанк рассказал о дропперах: кто это такие и как работают
Как мошенники используют посредников для вывода денег.
Unsplash
Банк России классифицировал таких посредников на три основных типа: заливщик, транзитник и обнальщик. Кроме того, дропперы могут быть «разводными» и «неразводными» — в зависимости от того, осознают ли они свою роль в мошеннических схемах. Об этом сообщает РИА Новости со ссылкой на материалы ЦБ.
Как работают дропперы
Центробанк поясняет, что дропперы играют ключевую роль в преступных схемах. «Дропы — основных три типа бывает: заливщик, транзитник и обнальщик», — говорится в материалах ЦБ.
Их функции разделены следующим образом:
- Транзитник — получает деньги на карту и переводит их дальше по указанным реквизитам. Он выполняет роль промежуточного звена в схеме.
- Заливщик — принимает наличные деньги от курьеров и зачисляет их на счета через банкоматы.
- Обнальщик — снимает полученные деньги с карты и передает их дальше по цепочке. Иногда он сам выступает в роли курьера, перевозя средства в другие регионы.
Кто такие «разводные» и «неразводные» дропперы
По степени осведомленности дропперы делятся на два вида. «Неразводные» — это те, кто осознанно участвует в преступных схемах, зная, что совершают незаконные операции. В то время как «разводные» дропперы могут не понимать, что становятся частью махинации — их вовлекают обманным путем. Ранее в ЦБ сообщали, что стоимость карты дроппера на «черном рынке» доходит до 70 тысяч рублей.
С прошлого года мошенники в России стали активнее вербовать людей, которые готовы выполнить функцию дропперов. Претендентов активно набирают через соцсети и мессенджеры, фактически делая их участниками преступных схем. В период с октября по ноябрь 2024 года в интернете количество объявлений от вербовщиков выросло на 30%. Мошенники продолжают интересоваться обладателями карт крупнейших российских банков, однако они стали активнее набирать в дропы и владельцев счетов в небольших региональных кредитных организациях, отмечали эксперты.
Напоминаем, что участие в таких схемах чревато ответственностью перед законом, даже если человек не осознавал масштаба преступления. Будьте осторожными при предложениях быстрого заработка, связанных с переводами или снятием денег.