С 1 июня 2025 года у Росфинмониторинга появилось право приостанавливать подозрительные переводы на банковские карты сроком до 10 дней, а в отдельных случаях — до 30. Как именно будет работать новая мера и какие операции могут попасть под подозрение, агентству «Прайм» рассказала аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина.
Какие переводы с карты на карту будут блокировать: эксперт раскрыл нюансы новых мер
С 1 июня Росфинмониторинг получил право блокировать подозрительные переводы на карты граждан. Что попадет под прицел?
Unsplash
По ее словам, нововведение направлено на борьбу с мошенничеством, «отмыванием» денег и другими финансовыми преступлениями. При этом заранее установленных порогов по суммам, которые автоматически приведут к блокировке перевода, не предусмотрено.
«Если у Росфинмониторинга возникнут подозрения в "добропорядочности" перевода на карту, он может принять решение о его приостановке. Конкретные пороговые суммы, которые приведут к блокировке, не обозначены. Предполагается, что под подозрение могут попасть частые мелкие поступления, в том числе от незнакомых людей, переводы крупных сумм без подтверждающих документов или иные нестандартные операции», — пояснила Бочкина.
Если операция вызвала вопросы у надзорного органа, он незамедлительно направляет распоряжение в банк, где обслуживается счет получателя. Кредитная организация должна оперативно заморозить спорную операцию и уведомить клиента об этом в день получения сообщения. Чтобы выяснить причины блокировки, можно направить официальный запрос в банк или Росфинмониторинг.
В такой ситуации важно как можно быстрее связаться с банком и объяснить происхождение средств и цель перевода.
Чтобы не оказаться в числе тех, чьи переводы могут быть приостановлены, Бочкина рекомендует следующее:
- избегать получения средств от незнакомцев без четкого объяснения причины перевода;
- указывать назначение платежа при совершении операций;
- следить за регулярностью и объемами переводов — резкие всплески активности вызывают подозрения;
- не участвовать в схемах, где просят «перевести деньги дальше», даже если речь идет о небольшой сумме.
Эти меры — попытка повысить прозрачность финансовых потоков и затруднить работу злоумышленников. Однако для обычных пользователей новые правила могут стать причиной неудобств — особенно в случаях нестандартных или частных денежных переводов.