Как сообщает РИА Новости, российские банки начали запрашивать у своих клиентов информацию о родственных связях при переводе крупных денежных средств. Так, при попытке перевести деньги, человеку могут позвонить из банка, чтобы уточнить, кем ему приходится получатель.
Докажите, что вы родственники: банки начали проверять родственные связи при переводе крупных сумм
Сотрудники банка могут позвонить для уточнения деталей перевода денежных средств.
Freepik
Если клиент банка решил перевести крупную сумму, операцию могут приостановить. Далее последует звонок от сотрудника банка. Сначала клиента попросят назвать ФИО получателя, далее уточнить степень родства, а в некоторых случаях рассказать для чего человек осуществляет перевод столь значительной суммы.
Такое необычное нововведение инициировано, в том числе, Центробанком. Там объяснили, что таким образом защищают деньги россиян от мошенников. Ранее директор Департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров отмечал, что банки анализируют все переводы и приостанавливают подозрительные операции, чтобы снизить риск хищения средств.
В будущем за банковскими переводами будут следить еще пристальнее. Так, с 1 января вступит в силу обновленный перечень признаков мошеннических переводов. В него включат смену номера телефона для входа в онлайн-банк, а также крупные переводы по Системе быстрых платежей самому себе.
Поэтому если вы часто переводите между своими аккаунтами в банках крупные суммы по СБП, будьте готовы к регулярной заморозке операций, звонкам и объяснениям. Лучше заранее подумать, как облегчить себе жизнь и не переводить крупные суммы между счетами.
Также Банк России расширил список признаков преступных операций до шести пунктов. Банки обязаны учитывать переводы на счета, ранее использовавшиеся в мошеннических схемах, наличие уголовных дел в отношении получателей, данные от операторов связи о нетипичной активности клиента, отправку средств на счета из базы мошенников ЦБ, необычные параметры операции, а также попытки перевода с устройств, ранее задействованных злоумышленниками.
Очевидно, что это позволит лучше защитить деньги россиян. Однако такая защита требует более пристального контроля за денежными средствами. То есть все ваши платежи и переводы будут внимательно изучать. Большинство россиян не почувствуют изменений на данном этапе, но в будущем нужно быть готовым к тому, что ваше финансовое состояние перестанет быть личной информацией. Уже сейчас это нравится далеко не всем.