Как сообщает ТАСС, Федеральная служба по финансовому мониторингу хочет упростить работу по отслеживанию банковских переводов россиян, которые проводятся через СБП или карты «Мир». Соответствующий законопроект уже разработан, а в пояснительной записке сказано, что эта мера поможет эффективнее бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Все банковские переводы россиян будут отслеживать? Соответствующий законопроект уже разработан
Отслеживание переводов по СБП и картам «Мир» позволит эффективнее бороться с преступностью.
Unsplash
«Федеральная служба по финансовому мониторингу вносит проект федерального закона о внесении изменений в статьи Федерального закона "О противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Законопроект направлен на организацию взаимодействия Федеральной службы по финансовому мониторингу организацией, осуществляющей функции операционного центра при осуществлении перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Центрального банка Российской Федерации и национальной системе платежных карт в настоящее время такой организацией является АО "Национальная система платежных карт"», — сказано в пояснительной записке.
В чем суть законопроекта. По логике авторов, Росфинмониторинг сможет запрашивать необходимую информацию напрямую у АО «Национальная система платежных карт». Это позволит упростить получение информации о подозрительных транзакциях.
Так, специалисты Росфинмониторинг могут получить данные об истории транзакций россиян уже сегодня, но для этого нужно делать запросы сразу во множество банков (преступники часто пользуются картами нескольких банков, дробят платежи, переводя в разные финансовые организации). Но с введением нового законопроекта, такие методы обхода не сработают, так как чиновники будут получать всю информацию из одного источника.
Эксперты отмечают, что новая мера действительно поможет оперативнее реагировать на мошенничество, быстрее блокировать подозрительные карты, что серьезно усложнит жизнь преступникам: отмывать, похищать и финансировать терроризм станет значительно сложнее.
Но есть и опасения: подобная осведомленность Росфинмониторинга о делах россиян может привести к росту числа необоснованных блокировок. Даже сегодня у россиян есть шанс столкнуться с блокировкой счетво даже если они не делали ничего противозаконного. С введением нового закона число таких случаев может увеличиться.
При этом отмечается, что новый метод отслеживания банковских операций не наделяет Росфинмониторинг правом блокировать подозрительные счета. Поэтому формально проблем быть не должно. Хотя параноиков это едва ли успокоит: государство сможет эффективнее отслеживать движение денег.