С 1 июня 2025 года в России вступили в силу изменения, позволяющие Росфинмониторингу приостанавливать финансовые операции россиян без решения суда.
Началось: россиянам стали «замораживать» банковские карты за обычные переводы
Теперь даже «перевод за кофе» может привести к блокировке счета.
Freepik
Как сообщает портал Hi-Tech Mail, в российских социальных сетях уже начали появляться сообщения о блокировке банковских карт за переводы, которые банки сочли подозрительными.
Начиная с 1 июня, Росфинмониторинг получил новые полномочия, позволяющие приостанавливать финансовые операции физических лиц на срок до 10 дней без необходимости получения судебного решения. Согласно официальным пояснениям, данная мера направлена на усиление борьбы с мошенничеством, предотвращение отмывания денежных средств и кражи активов. По словам экспертов финансового рынка, этот шаг является частью общего усиления контроля за движением денежных средств в рамках борьбы с криминальными схемами, в том числе с использованием банковских карт, оформленных на третьих лиц.
На основании поступившей информации и обращений россиян, в число операций, которые могут быть расценены банками как подозрительные и привести к временной заморозке счетов, входят:
- Регулярные переводы от различных отправителей без предоставления очевидных пояснений относительно их назначения.
- Возвраты долговых обязательств, не сопровождающиеся подтверждающими документами.
- Финансовые операции, расцененные банком как «нестандартные траты», то есть отличающиеся от обычной активности клиента.
- Даже законные переводы могут быть временно заблокированы, если они покажутся банку подозрительными по тем или иным критериям.
Максимальная длительность приостановки операций составляет 10 суток. В исключительных случаях этот срок может быть продлен до 30 дней. Такое продление возможно, например, если основанием для блокировки послужила информация, полученная от компетентных органов иностранного государства.
При блокировке счетов на телефон гражданина должно поступать уведомление в формате СМС-сообщения. Согласно установленным нормам, такое уведомление должно быть отправлено в течение трех рабочих дней с момента фактической заморозки операций.
Для минимизации риска временной блокировки счетов гражданам реокмендовано соблюдать следующие правила:
- Воздерживаться от принятия денежных переводов от лиц, личность которых неизвестна отправителю.
- Сохранять все документы, подтверждающие факт совершения переводов и наличие соответствующих договоренностей между сторонами.
- При планировании совершения операций, которые могут быть расценены банком как «нестандартные», рекомендуется заранее уведомить об этом свой банк, предоставив необходимые пояснения.
В случае, если финансовые операции все же были временно заблокированы, гражданам предлагается предоставить банку необходимые пояснения относительно характера и назначения операций.
Также предусмотрена возможность обжаловать решение о блокировке через обращение в Банк России или путем подачи соответствующего иска в судебные органы.