С 25 июля 2024 года в России вступят в силу новые правила Центробанка, направленные на противодействие мошенничеству с банковскими счетами.
Банки начнут блокировать переводы по данным от сотовых операторов: причиной могут стать подозрительные звонки и СМС
Борьба с мошенничеством или вмешательство в личную жизнь?
Freepik
Как сообщает РБК, теперь российские банки обязаны будут приостанавливать подозрительные денежные переводы на основании данных, полученных от сотовых операторов.
Продолжение ниже
Видео
Продолжение
Новые правила коснутся не всех банков, а только тех, кто заключил соответствующие соглашения с операторами связи. В рамках такого сотрудничества банки будут получать информацию о подозрительной активности клиентов, зафиксированной непосредственно перед переводом денежных средств.
Так, банк будет обязан приостановить операцию на 48 часов, если клиент вел длительные телефонные разговоры или получал нетипично большое количество СМС с новых номеров или адресатов. В течение этого времени банк должен связаться с клиентом и подтвердить законность операции.
Помимо данных от операторов, банки будут учитывать и другие критерии для выявления подозрительных переводов. Это могут быть переводы на счета, ранее отмеченные как мошеннические, переводы на счета лиц, в отношении которых возбуждены уголовные дела, а также переводы, нетипичные для данного клиента по сумме, месту совершения или используемому устройству.
В Центробанке подчеркнули: новые правила – это шаг в борьбе с мошенничеством, который позволит защитить клиентов банков от финансовых потерь. В связи с этим главный финансовый регулятор страны призывает все кредитные организации наладить обмен данными с сотовыми операторами для повышения эффективности противодействия злоумышленникам.
В свою очередь, в банке отметили, что и клиенты банков также должны быть бдительны и соблюдать правила финансовой безопасности. Например, необходимо быть готовым подтвердить свою личность и законность перевода при обращении банка, сообщать в банк о любых подозрительных звонках или СМС, а также подключать дополнительные сервисы безопасности, предлагаемые банком и оператором связи.
Стоит отметить, что некоторые крупные банки, такие как Сбер и ВТБ, уже имеют налаженные системы обмена данными с операторами связи и активно используют их в своей работе. Другие банки, в свою очередь, только начинают внедрять подобные механизмы.
По мнению экспертов, новые правила ЦБ должны положительно сказаться на ситуации с мошенничеством в финансовой сфере, однако полностью решить эту проблему может только повсеместное внедрение системы обмена данными между банками и операторами связи.
Загружаем