Регулятор сообщил о своем решении на официальном сайте утром в пятницу, 12 декабря. Как сообщили в ЦБ, «ИС Банк» нарушал федеральные законы и нормативные документы, которые регулируют деятельность кредитных организаций. В связи с этим в последний год Банк России неоднократно применял к нему меры.
ЦБ отозвал лицензию у «ИС Банка»: он выдавал рискованные кредиты
К организации неоднократно применяли меры.
Пресс-служба ЦБ РФ
Центробанк отозвал лицензию у Индустриального сберегательного банка («ИС Банк»). Причиной для этого стали подозрения в выдаче рискованных кредитов и проведении подозрительных операций.
Утверждается, что «ИС Банк» нарушал требования российского законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию террористической деятельности.
В регуляторе уточнили, что деятельность банка была «в значительной степени» ориентирована на предоставление кредитов высокорискованным заемщикам. Предположительно, организация систематически недооценивала кредитные риски, что увеличивала угрозу для ее финансовой устойчивости. «Кроме того, банк проводил в крупных объемах подозрительные операции клиентов, направленные на вывод денежных средств в теневой оборот. Руководство и собственники кредитной организации не принимали действенных мер для снижения рисков», — пояснили представители регулятора.
В ЦБ намерены направить всю собранную информацию об операциях, проведенных «ИС Банком», в правоохранительные органы. Речь идет о тех транзакциях, которые имеют признаки совершения противоправных деяний. Кроме того, банку запрещено осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг.
Сейчас в организацию назначили временную администрацию, которая будет функционировать до момента назначения конкурсного управляющего или ликвидатора.
ИС Банк по величине своих активов входил в топ-300 организаций банковской системы России – он занимал в ней 225 место. ЗАО КБ «Индустриальный сберегательный банк» было зарегистрировано в декабре 1994 года. Как указано на официальном сайте, компания занималась обслуживанием индивидуальных и корпоративных клиентов различных форм собственности и направлений деятельности. Им оказывали «широкий спектр услуг»: расчетно-кассовое обслуживание, документарные операции, операции с различными видами ценных бумаг и прочее. Кроме того, частные клиенты обращались в ИС Банк для осуществления денежных переводов, аренды индивидуальных банковских сейфов и обмена наличной валюты.
Известно, что в декабре 2023 года ИС Банк располагался на 271 месте в рейтингов российских банков по объему вкладов. Что будет с деньгами клиентов, которые открыли в нем депозиты, пока не уточняется. Однако, как правило, этим вопросом занимается «Агентство по страхованию вкладов», которое возвращает вкладчикам средства.