В настоящий момент при переводах денежных средств (включая электронные) на сумму свыше 15 тысяч рублей проводится идентификация клиента-физлица в упрощенном порядке. Для нее участнику операции необходимо лишь предоставить банку свои паспортные данные. При этом максимального лимита для таких переводов не существует. Однако в конце этого месяца ситуация изменится — перевести таким образом более 100 тысяч рублей за раз станет невозможно.
Лимит на денежные переводы введут с 30 мая: что изменится для россиян
В России ограничат максимальную сумму для некоторых переводов.
Unsplash
В России с 1 мая начнут действовать новые правила проведения денежных переводов. Они затронут операции, которые подразумевают упрощенную идентификацию клиента и не требуют открытия счета в банке. О такой мере предупредил профессор бизнес-практики по цифровым финансам Президентской академии Алексей Войлуков.
В беседе с РИА Новости он напомнил, что в мае 2024 года в РФ был принят закон, который ограничивает максимальную сумму разового перевода без полной идентификации 100 тысячами рублей. Согласно задумке властей, такие нововведения необходимы, чтобы снизить риски финансирования терроризмом и отмывания доходов, полученных преступным путем.
Войлуков подчеркнул, что клиентам банков переживать не о чем — закон их никоим образом не затрагивает. «Он затрагивает исключительно переводы без открытия счета в банке и переводы с электронных кошельков, где не проведена полная идентификация», — сказал он.
Эксперт добавил, что лицам, которые захотят совершить перевод на большую сумму, операции также ограничивать не станут. Однако процесс их идентификации может занять больше времени. При этом о введении каких-либо новых процедур по идентификации речь не идет. «Просто устанавливаются ограничения», — уточнил Войлуков.
Ранее мы рассказывали, что в России уже начали блокировать некоторые банковские переводы. Теперь финансовые организации «банят» операции по перечислению денег на виртуальные карты, поскольку таких технологии зачастую используют мошенники, чтобы через банкоматы снимать средства со счетов жертв.
Речь идет о токенизированных картах, которые хранятся на смартфоне. Их можно сформировать в банковском приложении или в специальном отдельном ПО — например, Mir Pay. Фактически речь идет о виртуальном «двойнике» обычно карты. При этом к одному «пластику» можно одновременно оформить несколько токенов на разных носителях. Сейчас в рамках борьбы с киберпреступлениями на базе Национальной системы платежных карт действует сервис, замораживающий переводы на подобные карты. Узнайте подробности о том, как именно он работает, из нашего материала.