Статус квалифицированного инвестора: как получить доступ к редким акциям
Что такое статус квалифицированного инвестора
Квалифицированный инвестор — это особый статус, подтверждающий опытность участника рынка ценных бумаг. Он дает доступ к дополнительным финансовым инструментам. Проще говоря, такой инвестор принимает ответственность за проведение рискованных операции на фондовом рынке. Чтобы совершать такие сделки, нужно пройти тестирование у брокера.
Согласно статье 51.2 ФЗ № 39 «О рынке ценных бумаг», статус квалифицированного инвестора может получить физическое или юридическое лицо, соответствующее определенным требованиям.
Раньше разделение на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов существовало только в США и в странах Евросоюза. Но с 2020 года закон о категоризации инвесторов вступил в действие и в России. Он позволяет обезопасить начинающих инвесторов от рискованных сделок и больших финансовых потерь.
Автоматически статус квалифицированного инвестора получают брокеры, профессиональные управляющие, дилеры, инвестиционные и негосударственные пенсионные фонды, а также некоторые некоммерческие организации и часть государственных или международных финансовых организаций. Среди них: Всемирный банк, Центробанк России, Международный валютный фонд, Агентство по страхованию вкладов и другие.
Какие преимущества дает статус квалифицированного инвестора
Статус квалифицированного инвестора открывает доступ к финансовым инструментам, которыми могут пользоваться не все. Такой инвестор может покупать акции крупных зарубежных компаний и еврооблигации, которыми торгуют вне биржи. Например, акции инвестиционных фондов (ETF).
Этот функционал позволяет собрать набор ценных бумаг, которые могут принести большую прибыль. Обладателям статуса квалифицированного инвестора доступны:
- Акции зарубежных компаний, которые не торгуются на российской бирже;
- Операции с еврооблигациями;
- Паи закрытых инвестиционных фондов, венчурных инвестиционных фондов, а также хедж-фондов;
- Структурные ноты;
- Участие в сделках IPO;
- Депозитарные расписки.
Как получить статус квалифицированного инвестора: требования
Так что же необходимо сделать, чтобы получить статус квалифицированного инвестора?
Частное лицо
Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, нужно соответствовать любому из четырех требований:
- Иметь активы, общая сумма которых превышает 6 млн рублей. Учитываются средства на счетах и депозитах, ценные бумаги, производные инструменты, обезличенные металлические счета, а также средства, переданные в доверительное управление;
- Иметь опыт работы с ценными бумагами. В счет идет стаж в компании, которая занимается ценными бумагами или производными инструментами. Если у организации есть статус квалифицированного инвестора, достаточно проработать там два года, если нет — три года;
- Иметь регулярный опыт инвестирования. Оборот по всем совершенным сделкам за последний год должен составлять не менее 6 млн рублей. В течение месяца надо совершить как минимум одну сделку, а в течение квартала — не менее десяти;
- Иметь профильное образование. Учитывается высшее образование в ВУЗе, который может аттестовать студентов в сфере профессиональной деятельности на финансовом рынке. Сейчас такая аккредитация есть у пяти учреждений: Национальной ассоциации участников фондового рынка, АНО ДПО «Учебный центр МФЦ», фонда «Институт фондового рынка и управления», АНО ВО «Уральский институт фондового рынка», ФГБОУ ВО «РЭУ им. Г. В. Плеханова». Также Учитываются квалификационные аттестаты специалиста финансового рынка, аудитора или страхового актуария и сертификаты международных организаций (FRM, CFA и CIIA).
Юридическое лицо
Юридические лица могут получить статус квалифицированного инвестора, если они — коммерческая организация или зарегистрированный в России международный фонд. Такие коммерческие организации должны соответствовать любому из четырех требований:
- Наличие капитала не менее 200 млн рублей;
- Торговля ценными бумагами или деривативами. За последний год в среднем не реже пяти раз в квартал и не реже одного раза в месяц. Совокупная цена сделок — не менее 50 млн рублей;
- Выручка или общая стоимость активов за последний год — не менее 2 млрд рублей по данным бухгалтерских отчетов.
Что нужно делать, чтобы получить статус квалифицированного инвестора
Чтобы обрести статус квалифицированного инвестора, нужно обратиться в брокерскую компанию, к доверительному управляющему, форекс-дилеру или в управляющую компанию.
У каждого брокера и управляющей компании есть свой регламент присвоения статуса квалифицированного инвестора, но принцип работы одинаков. Инвестор делает запрос и подает документы, подтверждающие его квалификацию, а организация их проверяет.
Поговорим подробнее о том, как получить статус квалифицированного инвестора частному лицу.
В Сбербанке
Обратитесь в ближайший офис Сбербанка, который предоставляет услуги по брокерскому обслуживанию. Такие офисы перечислены на сайте банка. Кроме того, клиенты сервисов СберПервый и СберПремьер могут обратиться к своему менеджеру для помощи в получении статуса квалифицированного инвестора.
Для подачи заявки на получение статуса квалифицированного инвестора онлайн нужно иметь от 6 млн рублей суммарно на банковских и брокерских счетах, депозитах в ПАО Сбербанк (включая счета в иностранной валюте, рассчитанные по курсу ЦБ на дату подачи заявки). Найти сервис «Квалификация инвестора» в мобильном приложении СберБанк Онлайн можно следующими способами:
- В Поиске наберите «Квалификация инвестора»;
- В разделе «Сервисы»: «Все сервисы – "Инвестиции и пенсии" – в разделе "Сервисы" выберите "Статус квал-инвестора";
- В Виртуальном Ассистенте: произнесите: "Квалификация инвестора".
- Отчеты брокера;
- Отчет / справка / выписка, подтверждающая право собственности на активы ЦБ,ПИФ, ДУ;
- Иные документы, подтверждающие права требования физического лица к кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценного металла по учетной цене соответствующего драгоценного металла;
- Выписка/справка по счету (в том числе по счетам вкладов /ОМС/ депозитов с учетом сумм начисленных процентов.
В банке ВТБ
Раньше клиенты ВТБ могли получить статус квалифицированного инвестора только отделении банка. Так можно поступить и сейчас, но есть вариант удобнее. Можно зайти в приложение «tag3ВТБ Мои Инвестиции» и выполнить такие действия:
- Написать в чат о желании получить статус и указать критерий, которому вы соответствуете (наличие активов, общая сумма которых превышает 6 млн рублей; опыта работы с ценными бумагами; опыта инвестирования; профильного образования);
- Подтвердить отправление заявки кодом из СМС;
- Дождаться присвоения статуса. Это занимает до десяти рабочих дней.
Если на вашем брокерском, индивидуальном инвестиционном счете и субсчетах не менее 6 млн рублей, то не нужно отправлять подтверждающие документы. В приложении уже будет учтен этот факт.
В Тинькофф Банке
Для получения статуса квалифицированного инвестора в этом банке нужно установить приложение «Тинькофф Инвестиции». Затем следует отправить фразу «квала» в чат приложения. Если у вас достаточно активов или оборотов на счетах, в банке самостоятельно соберут необходимые документы и пришлют их в чате приложения — вам останется подписать всё кодом из СМС. В других случаях нужно прислать подтверждающие документы в чат или на электронную почту. На проверку документов и оформление статуса уйдет до 5 рабочих дней.
В БКС Банке
Для получения статуса квалифицированного инвестора в БКС подготовьте документы, подтверждающие соответствие одному из требований. Это могут быть отчеты брокера, доверительного управляющего, выписки с банковского счета. Затем необходимо подписать заявление. Сделать это можно в офисе брокера и в мобильном приложении «БКС Мир инвестиций».
Для получения статуса в приложении перейдите в раздел «Еще», нажмите «Профиль» и выберите «Статус квалифицированного инвестора». С регламентом о порядке признания лиц квалифицированными инвесторами можно ознакомиться на сайте БКС.
Как утратить статус квалифицированного инвестора
Как мы уже говорили, статус квалифицированного инвестора присваивает брокер. Так, статус можно потерять, если брокер выяснит, что документы клиента были недостоверными. То есть статус был получен обманным путем. Также статус можно потерять после расторжения договора с брокером.