Никто не застрахован, даже знаменитости: что такое дроппинг-мошенничество и какой срок за него можно получить?

Следствие установило, что Вильям был посредником в дроппинг-схеме: он обналичивал деньги с банковской карты, полученной от организаторов. На счету уже было 490 000 рублей, затем сумма увеличилась почти до двух миллионов. Средства поступали от 82-летнего пенсионера, которого заставляли делать переводы обманным путем. Демчог должен был снимать деньги и передавать их мошенникам через другие счета. За это он получал вознаграждение в 30 000 рублей.

Так как материальный ущерб был полностью возмещен, фигуранту дали всего два года. Отбывать их он будет в колонии общего режима.

Дроппингом называют схему, при которой мошенники используют третьих лиц — дропперов или дропов — для обналичивания или дальнейшего перевода похищенных денег. Преступники используют банковские карты и счета дроппера, чтобы запутать следы своей деятельности. По их указанию тот либо снимает средства и передает их в виде наличных, либо же участвует в цепочке переводов.

Не все дропперы — невинные жертвы, они могут участовать в преступной схеме осознанно. Однако чаще речь идет о тех, кто не подозревает о смысле происходящего. Например, банковская карта может быть утеряна или украдена, и мошенники используют ее в своих целях; или же владелец соглашается помочь, не задумываясь о том, что стал соучастником преступления. Увы, доказать свою мотивацию потом может быть сложно.

Основные виды дропперов:

Чаще всего дропперами становятся люди, находящиеся в трудной финансовой ситуации или ищущие быстрый заработок. Не редко это молодежь, студенты, пенсионеры, иммигранты, безработные и другие уязвимые лица. Не задумываясь о последствиях, можно с легкостью согласиться оказать простую услугу и получить за это вознаграждение, размер которого обычно составляет 15-30 тысяч рублей. Как в случае Вильяма Демчога, объявления о такой «подработке» можно найти в соцсетях.

Однако важно понимать, что участие в дроппинг-схемах — это уголовно наказуемое деяние. Даже если человек сам стал жертвой и не осознавал, что помогает мошенникам, его могут приговорить к тюремному заключению и штрафу.

С июня 2025 года в России действует закон, предусматривающий уголовное наказание для дропперов. За посредничество может грозить до трех лет лишения свободы, а штрафные санкции достигают 300 000 рублей. Для организаторов дроппинг-схем наказание ужесточается до шести лет тюрьмы и штрафа в один миллион рублей.

Защитить себя можно только одним способом — использовать банковские карты и счета по назначению в личных целях. Увы, невозможно предугадать, когда кто-то из знакомых окажется нечистым на руку.

Если обобщить всю доступную на данный момент информацию о действиях правоохранительных органов и инициативах государственных структур, можно определить уже существующий комплекс мер. Помимо уголовного наказания, против дропперов работают следующие инструменты.

С мая 2025 года введен лимит на переводы для лиц, внесенных в базу данных Банка России о мошеннических операциях, — максимум 100 000 рублей в месяц. При подозрении на мошенничество финансовая организация обязана блокировать карты и услуги онлайн-банкинга.

Информация о подозрительных держателях счетов и карт собирается в централизованной базе Банка России. Этот перечень доступен как банкам, так и правоохранительным органам.

С июня 2025 года Росфинмониторинг получил полномочия приостанавливать операции клиентов на срок до десяти дней, если есть подозрения на легализацию преступных доходов или финансирование экстремизма. Как ожидается, это поможет выявлять организаторов мошеннических схем.

Полиция, банки и другие финансовые организации могут проводить профилактические мероприятия и проверки. Что именно под этим понимается, не совсем ясно, но такой мониторинг призван выявлять потенциальных дропперов с целью предупреждения о последствиях.