В мае 2025 года вступает в силу ряд изменений в правилах денежных переводов в России, направленных на борьбу с мошенничеством, отмыванием денег и незаконным выводом капитала.
В России ограничат перевод денег: новые правила заработают уже в мае
В мае в России в силу вступят новые правила денежных переводов, которые коснутся каждого. С одной стороны, мошенникам станет сложнее, с другой – как это отразится на обычных гражданах?
Unsplash
Как сообщает «Российская газета», новые правила затронут как переводы через специализированные сервисы без открытия счета, так и операции по банковским картам.
Первый этап стартует 1 мая 2025 года и касается переводов по банковским картам. Так, банки получают право устанавливать месячный лимит на переводы до 100 тысяч рублей для клиентов, замеченных в подозрительных операциях. Это не означает автоматическую блокировку карты, а служит превентивной мерой. Банк может принять такое решение, даже если против клиента не возбуждено уголовное дело. По сути, это дополнительный инструмент в руках банков для предотвращения мошенничества.
Но и сами клиенты получают новые возможности: банки предоставят им инструменты для самостоятельной установки лимитов на различные операции – переводы, покупки в играх, снятие наличных. Это поможет контролировать расходы и предотвратить нежелательные списания, например, если ребенок тратит деньги с родительской карты в онлайн-играх.
Второй этап изменений произойдет 30 мая 2025 года и коснется переводов без открытия счета, например, через специальные сервисы. Здесь ключевым моментом становится упрощенная идентификация, которая использует только паспортные данные и ФИО отправителя.
Если раньше максимальная сумма перевода без открытия счета не была ограничена, то теперь она составит 100 тысяч рублей или эквивалент в иностранной валюте. Это требование антиотмывочного законодательства и шаг к соответствию международным стандартам.
Если сумма перевода не превышает 15 тысяч рублей, идентификация не требуется. Для сумм от 15 до 100 тысяч рублей достаточно упрощенной идентификации. А вот для переводов свыше 100 тысяч рублей без открытия счета потребуется полная идентификация, как при открытии банковского счета в банке.
В Госдуме пояснили, что отсутствие максимальной суммы перевода ранее не соответствовало международным нормам и создавало возможности для легализации преступных доходов и вывода капитала из страны.